Strategije
Od upravljanja tveganj do zavarovalnih ovojev – vsaka rešitev je skrojena po meri, ne odeta z enako velikostjo za vse.
Preden predlagamo karkoli, najprej poslušamo. Začnemo z analizo tvojega premoženja, obveznosti, davčnega položaja in osebnih ciljev. Šele ko razumemo celotno sliko – vključno s tveganji, ki jih morda sam ne vidiš – začnemo oblikovati konkretne ukrepe. Naš postopek navadno traja od dveh do štirih tednov in vključuje vsaj dva podrobna sestanka. Rezultat ni le dokument, temveč živ akcijski načrt, ki ga skupaj posodabljamo vsako leto ali ob večjih življenjskih spremembah.
Vsaka od spodnjih rešitev je na voljo kot samostojna storitev ali del celovitega načrta.
Sistematično ocenjujemo tržna, kreditna in operativna tveganja ter oblikujemo zaščitne sloje za vsako vrsto izpostavljenosti. Vključuje stresne teste portfelja, analizo korelacij in dinamično rebalansiranje glede na spremembe v tveganjih.
Zavarovalne produkte izbiramo izključno na podlagi tvoje situacije – ne na podlagi provizij. Pokrijemo življenjska zavarovanja z naložbeno komponento, rentne strukture in specializirane produkte za zaščito pred katastrofalnimi tveganji.
Skupaj s preverjenimi pravnimi partnerji postavljamo holdinge, sklade in mednarodne strukture, ki ščitijo premoženje pred upniki, dednimi zapleti in davčno izpostavljenostjo – vedno znotraj slovenskega in evropskega pravnega okvira.
Ker ne prodajamo lastnih produktov, so naši nasveti resnično neodvisni. Pomagamo pri selekciji zunanjih upravljalcev, primerjavi ponudb bank in strukturiranju portfelja med različnimi institucijami za optimalno zaščito.
Jasna pričakovanja so del vsake dobre storitve. Ne upravljamo sredstev aktivno in ne sprejemamo pooblastil za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev. Ne zagotavljamo donosa naložb – nihče, ki govori resnico, tega ne more. Nismo odvetniki niti davčni svetovalci, čeprav tesno sodelujemo z obema profiloma strokovnjakov. Naša vrednost je v neodvisni analizi, koordinaciji in dolgoročnem načrtovanju.
Naše storitve so najprimernejše za posameznike ali podjetja z likvidnim premoženjem nad 100.000 EUR ali letnim dohodkom, ki presega standardne potrebe. Pod to mejo so stroški individualiziranega načrta navadno nesorazmerni z učinkom.
Da, in to je eno od področij, kjer je zgoden začetek ključnega pomena. Strategijo zaščite je idealno vzpostaviti vsaj dve leti pred načrtovanim izstopom, da imamo čas za pravilno strukturiranje in davčno optimizacijo znotraj zakonskih okvirov.
Delamo izključno na honorarni osnovi – fiksna ali urna nadomestila, brez skritih provizij od produktov. Pred vsako fazo dela preješ natančno ponudbo, ki jo moraš pisno potrditi.
Uvodni diagnostični pregled traja od dveh do treh tednov. Nato skupaj določimo prioritete in se dogovorimo, katere ukrepe izvajamo takoj in katere načrtujemo za naslednji kvartal.
Napiši nam ali pokliči – brez zavezujočih obveznosti ti povemo, ali smo pravi sogovornik za tvojo situacijo.